Ihr Weg zu finanziellen Meilensteinen
Strukturiertes Lernprogramm für nachhaltige Finanzplanung und bewusste Vermögensentwicklung
Finanzielle Bildung ist kein Sprint. Es geht um kontinuierliche Entwicklung und realistische Zielsetzung. Unser Programm basiert auf praxiserprobten Methoden, die seit März 2024 in Workshops und Beratungsgesprächen verfeinert wurden.
Sie lernen, wie man finanzielle Meilensteine definiert, Fortschritte messbar macht und Entscheidungen trifft, die zu Ihrer Lebenssituation passen. Keine Versprechen über garantierte Renditen – stattdessen solides Handwerkszeug für langfristige Planung.
Entwicklung unseres Programms
Von der ersten Idee bis zum ausgereiften Curriculum – hier sehen Sie, wie unser Ansatz über die Zeit gewachsen ist.
Konzeptphase und Bedarfsanalyse
Gespräche mit 47 Personen aus verschiedenen Lebensphasen zeigten: Die größte Herausforderung ist nicht der Mangel an Informationen, sondern die Überforderung durch zu viele widersprüchliche Ratschläge.
Daraus entstand die Idee für ein strukturiertes Programm, das sich an individuellen Meilensteinen orientiert – nicht an Standardlösungen.
Pilotphase mit Testgruppe
Eine Gruppe von 12 Teilnehmenden testete das erste Curriculum über acht Wochen. Die Rückmeldungen waren ehrlich – und manchmal ernüchternd. Module zur Budgetplanung funktionierten gut, während abstrakte Anlagestrategien zu theoretisch wirkten.
Wir lernten: Praktische Übungen mit echten Zahlen schlagen theoretische Erklärungen. Also wurde das Programm komplett umstrukturiert.
Einführung der Meilenstein-Methodik
Der Durchbruch kam mit einem neuen Ansatz: Statt linearer Lektionen definierten Teilnehmende ihre eigenen finanziellen Meilensteine – Hauskauf, Selbstständigkeit, Auslandsaufenthalt.
Das Programm wurde dadurch flexibler und relevanter. Jemand, der in drei Jahren ein Haus kaufen möchte, braucht andere Schwerpunkte als jemand, der fürs Alter vorsorgen will.
Erweiterung um Praxisworkshops
Digitale Materialien allein reichten nicht aus. Viele Teilnehmende brauchten Raum für Fragen und Austausch. Also integrierten wir monatliche Workshops in Langenfeld.
Die Workshops behandeln konkrete Situationen – von Steuererklärungen bis zur Bewertung von Versicherungsangeboten. Der Fokus liegt auf anwendbaren Fähigkeiten, nicht auf theoretischem Wissen.
Aktueller Stand und Ausblick
Das Programm umfasst jetzt fünf Kernmodule mit über 40 praktischen Übungen. Mehr als 80 Personen haben bisher teilgenommen, mit sehr unterschiedlichen Hintergründen und Zielen.
Die nächste Kursrunde startet im August 2025. Bis dahin arbeiten wir an zusätzlichen Materialien für spezifische Situationen – etwa für Eltern oder Selbstständige.
Was Teilnehmende erreicht haben
Keine unrealistischen Versprechungen – aber messbare Fortschritte in der persönlichen Finanzplanung.
Strukturierte Finanzpläne
Die meisten Teilnehmenden erstellen während des Programms ihren ersten detaillierten Finanzplan. Nicht perfekt, aber ein Anfang – mit konkreten Zahlen und realistischen Zeitrahmen.
- Budgetplanung für verschiedene Lebensphasen
- Übersicht über Einnahmen und Ausgaben
- Definierte Sparziele mit Zeitplänen
Klarheit über Meilensteine
Viele starten mit vagen Vorstellungen: „Ich möchte finanziell abgesichert sein." Durch das Programm werden daraus konkrete, erreichbare Meilensteine mit klaren Kriterien.
- Spezifische finanzielle Ziele definiert
- Priorisierung nach Relevanz und Machbarkeit
- Messbare Fortschrittskriterien festgelegt
Austausch und Perspektiven
Einer der wertvollsten Aspekte sind die Gespräche mit anderen Teilnehmenden. Man merkt schnell: Viele haben ähnliche Fragen und Unsicherheiten – das nimmt Druck raus.
- Monatliche Gruppentreffen in Langenfeld
- Erfahrungsaustausch zu konkreten Situationen
- Verschiedene Perspektiven auf gleiche Herausforderungen